一位血亏百万老股民血泪史:炒股坚决要懂的T

  有一则笑话说,有一群男人在谈论怕老婆的问题时,有人提议怕老婆的站到左边,不怕老婆的站到右边。结果,几乎所有的男人都站到了怕老婆的那一边,只有一个男人站在右边。有人问那人为什么不怕老婆?那个男人畏畏缩缩地说“:我老婆告诉过我,人多的地方不要去。”

  在股市市场,特别是在散户大众中,“人多的地方不要去”乃是值得铭记在心的箴言。盲从是散户大众的一个致命的心理弱点。一个经济数据刚发表,一则新闻刚闪出,3分钟价位图一“突破”,便争先恐后的跳入市场。不怕大家一起亏,只怕大家都赚而只有自己没赚。

  海湾战争时,战前形势稍一紧张,美元就大涨,其他外币就大跌。开战那天,在金融公司,外汇黑市,几乎百分之百的散户投资者都跳入场卖外币,结果外币一路大涨,散户们的单子被套住后,却都不约而同信心十足地等市场回头,结果损失惨重。战争、动乱有利于美元走强,这是一个基本原理,为何会突然失效呢?散户大众常常会在市场犯同样的错误,有时不同的金融公司的散户大众单子被套住的价位都几乎相同,以致散户大众都怀疑市场有一双眼睛在盯着自己。

  从某种意义上说,有时看错市场走势,或进单后市势突然逆转,从而导致单子被套,这是正常的现象,即便是高手也不能幸免。然而,高明和愚蠢的区分是在如何处理亏损单上,愚蠢的行为却源于散户心理。当然,散户的这种盲从心理来自于其在信息占有上处于不利地位,其资金的规模优势其抵御风险的能力较小,而对于发家致富的过于强烈的冲动更加重了其盲从心理。

  其实,在股市投资市场,“人多的地方不要去”是一句真正的至理名言。人多的地方,自然就没有高的收益率,反而更容易聚集巨大风险。

  为什么面对同样的市场行情,投机者会有各种各样不同的应对方式?交易结果是如此的截然不同?

  例如,任何一个市场,在同一瞬间,就有无数人在做多,还有无数人却在放空;同样看对了行情的方向,有人赚了点小钱就跑,有人却不为所动,试图获得市场重大趋势运动带来的暴利,即使眼看要到手的利润可能得而复失也在所不惜;当交易出现损失时,有人心存侥幸,不愿及时认赔出局,结果酿成大祸;有人却把市场判断失误看做交易中不可避免的正常现象,在损失很小时就果断撤退,没有受到大的伤害……

  市场交易就是简单的一买一卖,但在这一买一卖的背后,隐含着投机者不同的观念、意识、目的、动机,反映出投机者不同的价值观、市场交易理念、对待金钱的态度、对待风险的态度,等等。

  从表面、局部看,市场交易的成败,好像是一些偶然的事情、运气在起作用。但是,我认为,投机者在金融领域的最终命运,深层次的原因取决于一个投机者的综合素质,这就是一个投机者的人生修养和境界。

  投机者的修养和境界并不神秘,也不玄虚,它是建立在两个方面之上的。一是投机者对市场的理解,对市场交易中一些重大的原则性问题的基本态度;二是投机者对自我的认识,这种认识既包括对人类千百年来亘古不变的本性,如希望、贪婪、恐惧、侥幸、自负等的洞察和了解,也需要投机者对自己特殊的心理弱点、性格缺陷、思维、行为习惯等主体身心活动的深刻反省。股票、期货市场的投机游戏是人与人之间思想、意志、心理的对抗与较量。对市场的理解和对自我的认识这两方面之间,本质上是相互影响、相互制约的。早在100 多年以前,一位投机市场的老手就说过这样的话:成功的股票、期货投机定律是建立在这一假设的基础之上的,那就是,人们将重复过去的错误。因此,投机者对人性的认识越深刻,对市场的理解就越深入;反之亦然。从这种意义上说,股票、期货的交易实质也就是一种心理游戏,既是与市场中其他人的角逐,更是与内心自我本能、人性弱点的对抗。

  每一个立志献身于投机事业的人,都是一个孤独的攀登者!大多数人最终不能抵达理想的彼岸。但是,随着市场认识的深化,投机者修养、境界的提高,一旦你突破了自我的局限,超越了平庸凡俗,就会顿悟成佛,有一个质的飞跃。一个成功的投机高手,往往既有深刻的市场见解,也能洞悉自己的内心世界,同时在这两方面达到很高的修为。

  投机的旅途没有捷径可走,是一个螺旋式上升的过程。这个漫长而孤独的修炼过程,就像屈原所描述的:“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”。投机者在摸索前进的道路上,会遇到难以

  想象的艰难困苦。除了个人的天分外,唯有时间才能帮助投机者学到和证明一些东西。每一个看似辉煌的成功的背后,无不是由一系列的失败和痛苦的教训换来的,哪怕是一点点在别人看来非常朴素、简单的经验,投机者都可能为之付出过惨重的损失、血的代价。华尔街的一位操盘高手曾经说过这样的一句话:我的投资绩效完全是在于我28 年来错误经验的累积。

  西谚云:上帝总是帮助自助者。如果一个投机者自己不能拯救自己,谁还能帮得了他呢?例如,在股票、期货交易中,我们曾经日复一日、年复一年地犯着同样的错误。判断失误时不及时止损、逆势交易、孤注一掷、急躁冲动,等等,这些现象几乎长期困扰着大多数市场参与者。我手头保存着40 多本过去交易的日记。有时候随便一翻,就会发现,虽然隔了很久,各个日记本上记录的交易经过,自己曾经犯过的错误,都有非常相似之处。如果不看上面的日期,几乎很难分清哪一篇写在前面,哪一篇是后来写的。显然,有许多错误我过去很长时间一直在重复地犯。曾经有一段时间,我对自己不可救药的愚蠢行为痛苦之至,绝望中甚至想彻底放弃股票、期货的投机生意。并不是我没有意识到自己一直在干傻事,有很多问题我在进入期货市场的初期就已经发觉。但是,几年以后,这些错误却依然频繁地出现在我的交易中。古人云:事不过三。又说:三折耾,成良医。但是,在期货交易中,问题却远非我们想象的那样简单。

  所以,从某种意义上说,大多数市场参与者日复一日,像噩梦一样无法摆脱的错误,只能随着投机者的修养和境界的提高而被超越,被消解,而无法在当前的境况下彻底消灭,不再重犯。例如,投机交易中的止损、市场新手冲动性交易等问题,都不是一个孤立的问题,也不是一个简单的技术问题,牵一发而动全身,投机者整体的交易理念、修养、境界不到一定的高度,这些错误就难以彻底解决。

  股市有句谚语:“7亏2平1赚”,确实是当下散户在股市的真实写照。散户一没消息,二没技术,三没资金,四没心态,在股市里想赚钱能不难吗?

  那么,是否散户就不适合股市,真的是如别人所说中国股市就是要去散户化吗?我希望和大家探讨一下。

  一没消息,二没技术,三没资金,四没心态。这四个没有,怎么看上去这么熟悉,难道仅仅适用股市吗?我看也适用于创业。创业的人多,失败的多,成功的少。我们可以分析一下这些成功人的经验。可能又有人说,创业成功的人要么就是富二代,要么就是有关系。我想这未免偏激了,创业成功人中也有一开始没消息,没技术,没资金的,他们的成功我想主要是具备以下几点特质:专注,努力,借势,深耕。简而言之就是认准一个方向,一个行业,专注持续努力的钻研下去,把精力都集中在一个领域,做到极致。当然,很多人都具备了这些,唯一欠缺的恐怕就是借势,可以理解为对行业的把控,对市场风向的洞悉。这是需要很长时间的经验积累才能获得的,这个有先天的个人因素,也有后天的个人自身的学习和培养。

  因此,应用到股市上,我觉得散户尽管生存很难,但也是可以生存下来的。至于,值不值得为此付出这是仁者见仁,智者见智的问题了。

  借势的基础是识势。股票很多,每年都会形成几个以板块为效应的群体炒作。再放大到牛熊,牛市证券,熊市医药。借势就是判断股市现在的势在哪,跟随市场。比如今年下半年,市场的势在主板,在沪深300,尤其以金融证券,建筑建材,铁路基建。那么看清了这个势操作起来就容易了。现在说是马后炮,这个势其实不是那么容易判断的。很多散户也许修炼研习了很久,始终看不清这个势。这个有先天的原因,也有后天的原因。有些人天生对经济,对国家政策不敏感,也不去关注去了解。就像有些人天生数学差,对数字很讨厌,你非要让他去研究数学,这显然不合适。如果散户在股市里摸爬滚打了好些年,对势的把握还不是太清楚,也不有意识的去培养自己对这方面的理解,要想赚钱就比较难了。

  专注一个领域,一个板块。股市50多个行业板块,还不包括各种题材板块。事实证明,追逐各种题材的散户到后面的盈利其实并不多的,大部分转了一圈发现时间花了,钱没赚。静下心来,专注一个领域,一个板块,甚至一个龙头股。长久下来,熟悉了企业的方方面面,熟悉了股价的波动,赚钱还是难事吗?但为什么很多人做不到呢,就是坚持和忍耐。坚持和忍耐很多人做不下去的原因是因为很多人都想通过少的本金获取较大的收益,在被市场打击以后更多的是找市场的原因而不找自身的原因。长此以往最后只是把股市当成了娱乐和虚假的场所,从本质上不认可。既然不认可了,再何来花时间坚持和忍耐呢?

  股市你说投资也好,投机也好,归根结底是为了赚钱。有些人对一家企业了解很深,持有的时间长,也许获得的利润也多。有些人只能了解一部分,获取的利润就少。实际上没有优劣之分,赚多赚少跟人的认知水平,本金多少都有关系。我想最重要的是有一颗谦虚的心态。股市投资无论各种流派,各种认知,只要长期稳定赚钱的都是优秀的。多了解一下自身以外的投资模式,参考借鉴,完善自己的投资模式才是最重要的。

  当投资者持有一定数量被套股票后,某天该股严重超跌或低开,可以乘这个机会,买入同等数量同一股票,待其涨升到一定高度之后,将原来被套的同一品种的股票全部卖出,从而在一个交易日内实现低买高卖,来获取差价利润。

  当投资者持有一定数量被套股票后,即使没有严重超跌或低开,可以当该股在盘中表现出现明显上升趋势时,可以乘这个机会,买入同等数量同一股票,待其涨升到一定高度之后,将原来被套的同一品种的股票全部卖出,从而在一个交易日内实现平买高卖,来获取差价利润。

  当投资者持有的股票没有被套牢,而是已经盈利的获利盘时,如果投资者认为该股仍有空间,可以使用“T+0”操作。这样可以在大幅涨升的当天通过购买双倍筹码来获取双倍的收益,争取利润的最大化。

  逆向“T+0”操作技巧与顺向“T+0”操作技巧极为相似,都是利用手中的原有筹码实现盘中交易,两者唯一的区别在于:顺向“T+0”操作是先买后卖,逆向“T+0”操作是先卖后买。

  顺向“T+0”操作需要投资者手中必须持有部分现金,如果投资者满仓被套,则无法实施交易;而逆向“T+0”操作则不需要投资者持有现金,即使投资者满仓被套也可以实施交易。具体操作方法如下:

  当投资者持有一定数量被套股票后,某天该股受突发利好消息刺激,股价大幅高开或急速上冲,可以乘这个机会,先将手中被套的筹码卖出,待股价结束快速上涨并出现回落之后,将原来抛出的同一品种股票全部买进,从而在一个交易日内实现高卖低买,来获取差价利润。

  当投资者持有一定数量被套股票后,如果该股没有出现因为利好而高开的走势,但当该股在盘中表现出明显下跌趋势时,可以乘这个机会,先将手中被套的筹码卖出,然后在较低的价位买入同等数量的同一股票,从而在一个交易日内实现平卖低买,来获取差价利润。这种方法只适合于盘中短期仍有下跌趋势的个股。对于下跌空间较大,长期下跌趋势明显的个股,仍然以止损操作为主。

  当投资者持有的股票没有被套牢,而是已经盈利的获利盘时,如果股价在行情中上冲过快,也会导致出现正常回落走势。投资者可以乘其上冲过急时,先卖出获利筹码,等待股价出现恢复性下跌时再买回。通过盘中“T+0”操作,争取利润的最大化。

  中底部形态,通过对盘中形态的研判,把握最佳的买入时机。趋势因素,压力区、阻力区、投资者获利程度等等复杂因素都可以暂时不需要仔细考虑,因为这些因素在制定具体操作计划时已经充分考虑过了。在实际的盘中操作中,重点是考虑盘中三要素:价格、形态、即时成交量。其中,盘中的买入操作重点是根据盘中的形态进行分析和参与的。

  圆弧底是指股价运行轨迹呈圆弧型的底部型态。这种型态的形成原因,是由于有部分做多资金正在少量的逐级温和建仓造成,显示股价已经探明阶段性底部的支撑。它的理论上涨幅度通常是最低价到颈线位的涨幅的一倍。需要注意的是盘中圆弧底在用于对个股分析时比较有效,但指数出现圆弧底往往未必有象样的涨升。

  俗称“尖底”,型态走势象V型。其形成时间最短,是研判最困难,参与风险最大的一种型态。但是这种型态的爆发力最强,把握的好,可以迅速获取利润。它的形成往往是由于主力刻意打压造成的,使得股价暂时性的过度超跌,从而产生盘中的报复性上攻行情。这属于短线高手最青睐的一种盘中形态。

  股价走势象W字母,又称W型底。是一种较为可靠的盘中反转型态,对这种型态的研判重点是股价在走右边的底部时,即时成交量是否会出现底背离特征,如果,即时成交量不产生背离,W型底就可能向其它型态转化,如:多重底。转化后的形态即使出现涨升,其上攻动能也会较弱。这类盘中底部形态研判比较容易,形态构成时间长,可操作性强,适用于短线爱好者操作或普通投资者选择买点时使用。

  其型状呈现三个明显的低谷,其中位于中间的一个低谷比其他两个低谷的低位更底。对头肩底的研判重点是量比和颈线,量比要处于温和放大状态,右肩的量要明显大于左肩的量。如果在有量配合的基础上,股价成功突破颈线,则是该型态在盘中的最佳买点。参与这种形态的炒作要注意股价所处位置的高低,偏低的位置往往会有较好的参与价值。

  这是一种只有在盘中才特有的形态。其经常能演变为“平台起飞”形态。具体表现形式是:某些个股开盘后,走势一直显得十分沉闷,股价几乎沿着一条直线做横向近似水平移动,股价波动范围极小,有时甚至上下相差仅几分钱。但是,当运行到午后开盘或临近收盘时,这类个股会突然爆发出盘中井喷行情,如果投资者平时注意观察,密切跟踪,并在交易软件上设置好盘中预警功能,一旦发现即时成交量突然急剧放大,可以准确及时出击,获取盘中可观的短线的操作要领:

  要是自己手中有某只股票,你已经很熟悉,并且手中还持有,但因为种种原因没有满仓操作,手中还有米,这时这只股又已下跌,根据分时走势,跌幅基本到位,那你可以买入手中原有相同的股数(不同也可以),买入之后,它上涨了,又达到了获利的要求,为了保证资金安全或考虑第二天还有可能回到原位,此时你就可以卖出手中原有的股数。一支股,受利好刺激往上涨,但涨到一定高度,就滞涨了,你如果有能力预见到此股后市要下跌,可以卖出手中的股票,到了尾市果然不出所料跌了有2%以上(跌得幅度越大,对T+0来说获利越多),此时你如果认为该股是主力震仓,明天有可能还要上涨,此时你就可以及时买入,这样你保持了原有的仓位,避免了踏空的危险。

  T+0操作的个股必须是你熟悉的个股,你要能看出或分析出它近期的走势,是盘整期还是单边市,只有盘整期才比较适用,你把握了它的高低点,当然也不可能买到最低,也不可能卖在最高。

  T+0操作必须克服心理障碍,像227大跌,有人在早上时还在观望,到了中午时还抱有侥幸,到了下午两点半开始恐慌,最后不计成本跌停板上挂单,这是心事所致。第二天又有多少人开始追高,如果你心理稳定,稳坐钓鱼台,就不会有那种杀跌买高的憾事。做T+0操作要做到心里大致有数,在个股跌到一定价位敢于买入,不怕套,在个股涨到一定高位同样要敢于卖出,不怕踏空。

  T+0操作的个股要和大盘结合起来,在趋势上要相对吻合,同热点相吻合。当然最主要的是对个股的短期走势要有研究,把握住它的脉搏。在正向的T+0操作时手中要有米,还要有这个股票,在反向操作时有股票就行了。

  T+0操作必须注意的事项:做T+0操作你必须有足够的时间盯住盘面,也就是说开盘四小时最好能天天在场,盘面语言掌握了才能短线分钟走势图结合起来观察,才能较好地把握机遇。

  做T+0操作事先要做好功课,心中有数,在盘面上一旦出现了你预测到的情况,才能胸有成竹地做好这次操作。

  做T+0操作在一天的四小时之内一般只适宜一次,做T+0操作在单边势中最好不动。在单边上扬市中一旦做T+0操作会有踏空的可能,在单边下跌势中做T+0操作会有被套再被套的危险,并且资金一旦被全数套牢,后期将会失去主动权。当然对于操作能力更强的投资者在单边市中利用分时走势上做T+0那也是另当别论。

  要有良好的盘面感觉,早盘拉起时,感觉拉不动了,就及时卖出,动作要快,砸下时感觉砸不动了,就及时买入

  最终仓位不变,难度比较高,要根据明显的趋势来操作,但能较好地获取更多的利润和回避不确定性,同时防止资金全线套牢,但具体操作上还要看个人的实际情况。目前的市场,投机氛围空前高涨,在众人疯狂时保持一份冷静,是很有必要的。可能我们无法做到“众人皆醉而我独醒”的这种境界,但是我们能够做到的是,一旦风险真正来临,能够毫不犹豫地采取应对措施。也许这就是我们对待目前市场的唯一办法,说白了,就是四个字:顺势而为!目前的策略我建议大家对手中的股票反复做T+0,什么是T+0呢?就是如果你手中有某只股票,当天你逢低买进同样数量的股票,如果快速冲高,您可以卖出50%,这个就是T+0;当然还有个相反的T+0,如果大家感到下午2:30以后没有危险,逢低可以补仓50%,然后第2天早上逢高卖出50%,坚决反复做短线。

  三三制的方法,即在大势向上的背景下,买入1/3资金的底仓,再用1/3资金反复做T+0,剩余1/3资金留待补仓等不时之需。但这种中短线结合的方法对技术有一定要求,但能较好地获取更多的利润和回避不确定性,同时防止资金全线套牢,但具体操作上还要看个人的实际情况。

  跌到一定价位(比如跌5%)敢于买入,不怕套;在涨到一定高位(比如5%)同样要敢于卖出,不怕踏空

  大部分人在实际操作中的低吸高抛就是:跌时买入,涨时抛出。(因为跌时才有低价,涨时才有高价)这种方法把低吸高抛演变成了“跌吸涨抛”,即“逢跌吸纳,逢涨派发”。快,一个小时,有点审美疲劳专买弱势股。为了逢低吸纳,有人总是把注意力放在那些跌幅巨大的,迭创新低的品种上,甚至盲目地在跌停板上买股,他们看到股票创出历史新低,就喜不自胜地以为遇到了千载难逢的赚钱机会,便忙不迭地倾资买入,其实既然该股能创出历史新低,就常常是新一轮下跌的开始,过一段时间就发现所谓的逢低吸纳原来股价还高高在上。他们原先天真地认为比别人买得低,风险就小。殊不知股市中风险大小不是由股价的高低来决定的,股价下跌也并不象股评家所说的是“风险释放”那样简单。股市上“底在底下”的情况是经常发生的。买入那些无人问津的弱势股,是“逢低吸纳”操作思路指导下最常见的做法。

  错买转势股。强势股起动时往往极具暴发力,有时会直接拉涨停,因为要逢低吸纳,故不敢追买,(其实好多股票起动时股价并不高,当然比最低价要高得多)如此一路看好,一路观望,始终找不到低吸的机会。直到一波行情结束,(有时是一次大调整开始)股价从高点破位下行,这时很多人就会“忘记”当初起动时的股价,逢低吸纳那些高位跌下来的股票。(其实那些刚刚由强转弱的股票还在高位,当然比最高价要低得多)可见错买转势股,同样是“低吸高抛”思路指导下的一种普遍做法。

  放掉黑马股。买到那些一路狂奔的黑马股,是众多股民梦寐以求的事。实际上几乎所有的朋友都曾买到过这样的好股票,但很少有坚持“低吸高抛”的朋友能够骑着黑马驰骋股市的。好多朋友股票套牢了不慌不忙,一旦上涨,特别是有盈利的时候就全身紧张,只要一冲高就赶紧“逢高派发”。有的甚至把已经在涨停板上封得死死的股票也抛掉,如果有人问他为什么抛,他会轻松地告诉你已经赚钱了。这种随意放掉黑马股的操作,是坚持“高抛低吸”的习惯性表现。

  死捂问题股。股市千变万化,情况复杂,再小心谨慎,再分析研究依然难免会买到一些诸如信息虚假、基本面恶化、庄家出逃之类的问题股。当这些问题暴露后,股票通常会绵绵下跌,且遥遥无期,坚持“逢高派发”的朋友最终的结果就是死捂问题股。凡此种种,都是我们普通投资人在股市中经常亏损或者赚不到大钱的根本原因,而出现这类错误操作的根源就是“低吸高抛”这一错误理念。(注意,我这儿低吸高抛是带引号的)

  该股股性活,上下波幅大必须严格设立止损,不能因为下跌而不卖,否则将会股票越做越多,成本越做越高